同盾卷入公安典型套路貸案 去年七成客戶源于新金融
原標題：同盾，飛德看水滸新顏等卷入公安典型套路貸案，同盾去年七成客戶源于新金融
作者：李覽青
11月14日，公安部在京召開新聞發(fā)布會，通報全國公安機關開展“凈網2019”專項行動工作情況及典型案例，其中通報了“7.30”網絡套路貸專案的情況。
據公安部通報，本次行動對“套路貸”實施團伙，催收團伙以及幫助“套路貸”犯罪的技術服務商，數據支撐服務商，支付服務商開戰(zhàn)了全鏈條式打擊，成功偵破了“7.30”套路貸專案。
公安部通報信息顯示，天科安華（北京）科技有限公司投資2000余萬元專門為“套路貸”研發(fā)網上運行的“阿爾法象”系統(tǒng)平臺，定制App，以每年48800元，78800元，108800元，200000元不等的價格租賃“套路貸”系統(tǒng)。該公司基于“阿爾法象”系統(tǒng)先后為“套路貸”定制上千款App，被打掉時還有200多個“套路貸”App在線運行。
警方還查明上海某第三方支付公司明知“套路貸”犯罪情況下，回到史前的特種兵為“阿爾法象”套路貸系統(tǒng)提供第三方支付服務，賈斯特羅錯覺開通5個商戶通道助其實施違法犯罪。上海，杭州3家科技公司專門研發(fā)數據風控產品，通過爬蟲技術非法獲取公民個人信息，為“阿爾法象”等“套路貸”系統(tǒng)平臺提供風險控制及催收支撐服務，還將非法獲取的公民個人信息出售給其他多個“套路貸”犯罪團伙，為其提供風控服務和催收支持，非法牟利。
據財新報道，上述涉案的部分大數據服務商分別為新顏科技，聚信立，同盾科技，魔蝎科技。
9月同盾科技子公司杭州信川科技有限公司（下稱“信川科技”）爬蟲業(yè)務負責人徐斐，童保?被警方帶走。同盾科技彼時向藍鯨財經確認，為配合警方調查曾經服務的某單位，信川科技有關人員正協助警方調查取證。另外，信川科技為同盾科技子公司，獨立運營，不涉及金融業(yè)務，不引流，不放貸。
但據藍鯨財經獲得的一份股權投資資料顯示，信川科技與同盾的關系密切。被查的高管徐斐為信川科技法定代表人，執(zhí)行董事兼總經理，同時，還是同盾科技銷售副總裁，寇乃馨個人資料負責同盾的新金融業(yè)務線。
值得關注的是，新金融和銀行為同盾主要的收入來源，溫馨卡盟合計占2018年新簽合同金額的91%，寇乃馨個人資料其中，新金融行業(yè)2018年度簽約客戶數量高達1647家占同盾總客戶數量的73%，新增簽約額3.9億元，占總新增簽約額的65%。新金融行業(yè)客戶主要包括P2P，消費金融公司，小貸公司，同盾稱其為發(fā)展最為成熟的客戶群體。
另據資料顯示，信貸類產品為同盾核心利潤貢獻來源，但2018年起公司數聚魔盒，智能營銷，智能運營等多項新產品開始產生收入，其中由信川科技運營的數聚魔盒產品在2018年第三，第四季度貢獻的簽約訂單金額分別占比4.8%，3.9%。
公開信息顯示，數聚魔盒主要涉及數據采集流程，支持爬取數據用作信用評估。據數聚魔盒升級發(fā)布會的相關報道，旗下有三條產品線，有為消費金融，信貸，汽車金融客服提供信貸風控的魔方，以及專門給銀行，政府，大型企業(yè)提供服務的產品線。該報道稱，截至2018年，數聚魔盒已服務超過2000家客戶，涉及8億人的關系網。
此前同盾科技回應藍鯨財經稱，魔盒為信川科技有限公司產品，信川科技自2018開始就已逐步調整壓縮，截止目前已全部停止相應服務。另外，數聚魔盒官網相應配合業(yè)務的調整，在今年3月份就已下線。
今年10月，有消息稱央行緊急排查銀行與大數據公司合作情況。綜合流出的多份名單發(fā)現，同盾科技，聚信立，新顏科技，魔蝎科技等十余家公司均在列。
在近日大數據行業(yè)整頓中，新顏科技CEO黃向前也被警方要求協助調查。據媒體報道，新顏科技已在9月1日通知所有商戶，無法提供網絡小貸合作協議的商戶，將在9月2日晚上21時關閉所有接口，不再提供服務。據澎湃新聞援引新顏科技相關人士消息，協助調查是因為與其合作的一家持牌網貸平臺涉及暴力催收問題，新顏科技本身的業(yè)務并未受影響。
新顏科技運營主體為上海新顏人工智能科技有限公司，天眼查信息股權穿透后顯示其實際控制人為鄭炳敏，鄭炳敏通過上海漫道金融信息服務股份有限公司（下稱“漫道金服”）控股第三方支付機構寶付。
漫道金服在2017年5月即遞交招股書，直至去年11月，證監(jiān)會網站公布漫道金服被終止審查。在漫道金服此前遞交的招股書中，披露了2017年1-6月前35名主要客戶的基本情況，其中，互聯網金融相關公司多達26家，不乏錢寶網，PP基金，米袋計劃，草根投資，雅堂金融，以及上市公司熊貓金控旗下熊貓金庫等一系列被立案的網貸平臺。
與新顏科技同日被查的還有魔蝎科技。據悉，9月6日下午，魔蝎科技被警方控制，創(chuàng)始人周江翔被警方帶走，當日魔蝎科技官網無法登陸，據新流財經報道，魔蝎科技合作方透露，魔蝎科技提供的服務突然被終止。
資料顯示，魔蝎科技成立于2016年，累計服務用戶超1億人，數據調用數億級，提供營銷評分模型，風險分析，反欺詐，多維度用戶畫像，授信評分，貸后預警，催收智能運籌等服務，聚焦授權數據采集分析及評估。魔蝎科技主要產品為授權采集產品，風控系列產品和科技認證類產品，其中風控系列的評分產品均需采集運營商數據。
公開信息顯示，魔蝎科技累計客戶超1000家，涉及銀行，消費金融，保險，互聯網金融公司，典型案例包括平安銀行，海爾消金，中郵消金，晉商消金，陽光保險，華夏信財，掌眾金融，金蛋理財，搜狗，用錢寶，隨手記，PPmoney萬惠等公司。
其中，金蛋理財母公司百乘金科或涉嫌暴力催收已于今年7月26日被查，掌眾金融已宣布清退。
據公安部通報，截至目前，“7.30”網絡套路貸專案共打掉犯罪團伙9個，抓獲犯罪嫌疑人73名，查封凍結涉案資產7億元，提取各類涉案數據100T，涉及被催收人員7萬余人。公安部從“阿爾法象”等“套路貸”案件線索出發(fā)，組織全國展開集群戰(zhàn)役，9月1日以來，各地網安會同刑偵部門收網打掉團伙147個，抓獲嫌疑人1531名，采取刑事強制措施798名，鏟除了一批幫助犯罪的技術服務商，數據支撐服務商，支付服務商，實現了對“套路貸”犯罪規(guī)模打擊，生態(tài)打擊。
